Como investir em opções do mercado de ações

Comece a investir com apenas US $ 1.000.

Então você tem US $ 1.000 reservados, e você está pronto para entrar no mundo dos investimentos em ações. Mas antes de você pular de cabeça no mundo das ações e títulos, há algumas coisas que você precisa considerar. Uma das maiores considerações para os investidores com um montante mínimo de fundos não é apenas o que investir, mas também como investir. Não muito tempo em sua jornada de investimento, você pode se ver bombardeado com restrições mínimas de depósito, comissões e a necessidade de diversificação, entre uma miríade de outras considerações. Neste artigo, orientaremos você como investidor e mostraremos como maximizar seus retornos minimizando seus custos.

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Quais são os mínimos da conta?

Para o investidor inexperiente, investir pode parecer bastante simples - tudo que você precisa fazer é ir a uma corretora e abrir uma conta, certo? O que você pode não saber, no entanto, é que todas as instituições financeiras têm requisitos mínimos de depósito. Em outras palavras, eles não aceitarão seu pedido de conta, a menos que você deposite uma certa quantia em dinheiro. Com uma quantia tão pequena quanto $ 1.000, algumas empresas não permitem que você abra uma conta.

Corretores de ações vêm em dois sabores: serviço completo e desconto. Como o nome indica, um corretor de serviço completo oferece muito mais serviços, mas lida apenas com clientes de maior valor líquido. Não é incomum ver tamanhos mínimos de contas de US $ 50.000 em corretoras de serviço completo.

Isso deixa o investidor de US $ 1 mil com a opção de um corretor de desconto. Corretores de desconto têm taxas consideravelmente mais baixas, mas não espere muito na maneira de segurar as mãos. As taxas são baixas porque você está encarregado de todas as decisões de investimento - você não pode ligar e pedir conselhos sobre investimentos. Com US $ 1.000, você está certo no limite do depósito mínimo. Haverá alguns corretores de desconto que levarão você e outros que não. Você terá que comprar ao redor.

Você também pode comprar ações diretamente de uma empresa por meio de planos de compra direta de ações (DSPPs). Mas alguns desses planos têm uma restrição de valor mínimo de investimento, que varia entre US $ 100 e US $ 500.

Com o advento do comércio on-line, há um número de corretores de desconto com nenhuma (ou muito baixa) restrição mínima de depósito. Um dos sites de negociação on-line mais populares é o ShareBuilder. Você vai, no entanto, ser confrontado com outras restrições e ver taxas mais elevadas para certos tipos de negociações. Isso é algo que um investidor com um saldo inicial de US $ 1.000 deve levar em conta se quiser investir em ações.

Fundos Mútuos e Obrigações.

Se os fundos mútuos ou títulos são investimentos que você gostaria de fazer, é mais simples em termos de valores mínimos de depósito. Ambas podem ser compradas através de corretoras, onde regras semelhantes de depósito se aplicam como ações. Os fundos mútuos também podem ser comprados através de seu banco local, geralmente por menos de US $ 1.000, quando você tem um relacionamento existente com o banco.

Se você quiser comprar títulos do governo, isso pode ser feito diretamente do governo através do TreasuryDirect. A única restrição aqui é o valor mínimo de compra de um título, que pode variar de US $ 100 a US $ 1.000.

Aprenda os custos de investir.

Antes de abrir uma conta de investimento, você também deve considerar os custos incorridos com a compra de investimentos quando a conta estiver aberta. Na maioria dos casos, toda vez que você compra um investimento, isso lhe custará dinheiro (através de comissões). Com uma quantidade limitada de fundos, essas taxas de transação podem realmente afetar os US $ 1.000.

Investir em ações pode ser muito caro se você trocar constantemente, especialmente com uma quantidade mínima de dinheiro disponível para investir. Toda vez que você negociar ações, seja comprando ou vendendo, você incorrerá em uma taxa de negociação. As taxas de negociação variam de US $ 10 por transação, mas podem chegar a US $ 30 para alguns corretores de desconto. Lembre-se, uma negociação é uma ordem para comprar ações de uma empresa - se você quiser comprar cinco ações diferentes ao mesmo tempo, isso é visto como cinco negociações separadas e você será cobrado por cada uma delas.

Agora, imagine que você decide comprar as ações dessas cinco empresas com seus US $ 1.000. Para fazer isso você vai incorrer em US $ 50 em custos de negociação, o que equivale a 5% de seus US $ 1.000. Se você investisse totalmente os US $ 1.000, sua conta seria reduzida para US $ 950 depois dos custos de negociação. Isso representa uma perda de 5%, antes que seus investimentos tenham a chance de ganhar um centavo!

Se você vendesse essas cinco ações, incorreria novamente nos custos dos negócios, que seriam outros US $ 50. Para fazer a viagem de ida e volta (compra e venda) nessas cinco ações, custaria US $ 100, ou 10% do valor do depósito inicial de US $ 1.000. Se seus investimentos não renderem o suficiente para cobrir isso, você terá perdido dinheiro apenas entrando e saindo de posições.

Taxas do Fundo Mútuo.

Existem muitas taxas que um investidor irá incorrer ao investir em fundos mútuos. Uma das mais importantes taxas a serem enfocadas é o índice de despesas de gestão (RAM), que é cobrado pela equipe de gerenciamento a cada ano com base na quantidade de ativos no fundo. Quanto maior o MER, pior é para os investidores do fundo. Ele não termina aí: você também verá várias cobranças de vendas chamadas "carregamentos" ao comprar fundos mútuos.

Em termos do investidor inicial, as taxas do fundo mútuo são, na verdade, uma vantagem em relação às comissões sobre ações. A razão para isso é que as taxas são as mesmas, independentemente do valor que você investe. Assim, desde que você tenha o requisito mínimo para abrir uma conta, você pode investir apenas US $ 50 ou US $ 100 por mês em um fundo mútuo. O termo para isso é chamado de média de custo do dólar (DCA), e pode ser uma ótima maneira de começar a investir.

Reduza o risco com diversificação.

A diversificação é considerada o único almoço grátis no investimento. (Se você é novo nesse conceito, confira Introdução à diversificação, A importância da diversificação e um guia para a construção de portfólios). Em poucas palavras, ao investir em uma variedade de ativos, você reduz o risco de o desempenho de um investimento prejudicar gravemente o setor. retorno do seu investimento global. Você poderia pensar nisso como um jargão financeiro para "não ponha todos os ovos na mesma cesta".

Em termos de diversificação, a maior dificuldade em fazer isso virá de investimentos em ações. Isso foi ilustrado na seção de comissões do artigo, onde discutimos como os custos de investir em um grande número de ações podem ser prejudiciais ao portfólio. Com um depósito de US $ 1.000, é quase impossível ter um portfólio bem diversificado, portanto, saiba que você pode precisar investir em uma ou duas empresas (no máximo) para começar. Isso aumentará seu risco.

É aí que o principal benefício dos fundos mútuos entra em foco. Os fundos mútuos tendem a ter um grande número de ações e outros investimentos dentro do fundo, o que torna o fundo mais diversificado do que uma única ação.

Um pequeno passo em direção a um grande futuro.

É possível investir se você está apenas começando com uma pequena quantia de dinheiro. É mais complicado do que apenas selecionar o investimento certo (um feito difícil o suficiente por si só) e você precisa estar ciente das restrições que enfrenta como um novo investidor.

Você terá que fazer sua lição de casa para encontrar os requisitos mínimos de depósito e, em seguida, comparar as comissões a outros corretores. É provável que você não possa comprar ações individuais de forma econômica e ainda assim ser diversificado com uma pequena quantia de dinheiro. Dadas essas restrições, provavelmente vale a pena começar sua jornada de investimento com fundos mútuos. No entanto, como todos os aspectos do investimento, cabe a você fazer a pesquisa e descobrir a estratégia que melhor lhe convier.

Investir no mercado de ações dos EUA.

Como investir no mercado de ações dos EUA?

Existem várias maneiras de investir no mercado de ações dos EUA. Aqui estão as 3 principais opções:

Corretores on-line locais.

Alguns corretores on-line oferecem acesso a diversas trocas no exterior. Muitos deles permitem que você liquide negociações na corrente de destino da bolsa de valores negociada. Pesquisas mostram que o número de pessoas que negociam no exterior começou a se recuperar nos últimos anos. Muitos clientes de corretoras de ações são registrados para serviços de comércio exterior, embora nem todos eles negociem ativamente.

Fundos gerenciados.

Para alguns investidores, os fundos geridos serão uma escolha melhor. Os fundos administrados podem obter o mesmo nível de retorno com menos tempo e menos angústia.

Ao usar um fundo gerenciado para investir no exterior, um investidor está efetivamente pagando por um número de profissionais bem treinados e experientes para selecionar e construir um portfólio diversificado de ações operando diferentes indústrias e países. Esses profissionais são apoiados por equipes de pesquisa, atendimento ao cliente e pessoal de negócios e sistemas sofisticados.

Verifique e discuta com os promotores e vendedores de fundos locais em sua região para investir em fundos de ações internacionais.

Corretores on-line dos EUA.

Muitos corretores dos EUA aceitam estrangeiros para abrir uma conta de negociação com eles. Alguns dos grandes nomes como Charles Schwab, E * Trade e TD Ameritrade recebem cidadãos não americanos para negociar no mercado de ações dos EUA.

Ao selecionar um corretor nos EUA, considere fatores como taxas de negociação, facilidade de transferência de fundos para e da conta de negociação, bem como os recursos da plataforma de negociação on-line. Alguns dos corretores mais novos e menores, como Zecco, First Trade, TradeKing e OptionsXpress, oferecem taxas atrativas e um bom suporte para investidores estrangeiros. Por isso, é importante pesquisar e escolher um corretor que funcione melhor para suas necessidades de negociação.

Começando em ações.

Então você decidiu investir no mercado de ações. Parabéns! Em seu livro de 2005 "O futuro dos investidores", Jeremy Siegel mostrou que, no longo prazo, investir em ações superou o investimento em títulos, letras do Tesouro, ouro ou dinheiro. No curto prazo, um ou outro ativo pode superar os estoques, mas as ações em geral têm sido historicamente o caminho vencedor.

Mais da Investopedia:

Mas existem muitas maneiras de investir em ações. Ações individuais, fundos mútuos, fundos de índice, ETFs, nacionais, estrangeiros - como você pode decidir o que é certo para você? Este artigo irá abordar várias questões que você, como um investidor novo (ou não tão novo), pode querer considerar para que você possa descansar mais facilmente enquanto deixa seu dinheiro crescer.

Tomador de risco, avesso ao risco ou no meio?

Você pode estar ansioso para começar, de modo que você também possa fazer esses retornos fabulosos sobre os quais você tanto ouve falar, mas diminua a velocidade e reserve um momento para pensar em algumas perguntas simples. O tempo gasto agora para considerar o seguinte irá poupar dinheiro no caminho.

Que tipo de pessoa és tu? Você é um tomador de risco, disposto a jogar dinheiro com a chance de ganhar muito dinheiro ou prefere uma coisa mais "certa"? Qual seria sua provável resposta a uma queda de 10% em um único estoque em um dia ou uma queda de 35% ao longo de algumas semanas? Você venderia tudo em pânico?

As respostas a essas e outras perguntas semelhantes levarão você a considerar diferentes tipos de investimentos em ações, como fundos mútuos ou indexados versus ações individuais. Se você não é naturalmente alguém para assumir riscos, e se sentir desconfortável ao fazer isso, mas ainda assim quiser investir em ações, a melhor aposta para você pode ser fundos mútuos ou fundos de índice. Isso ocorre porque eles são bem diversificados e contêm muitos estoques diferentes. Isso reduz o risco - e não requer pesquisa de estoque individual.

Quanto tempo e interesse você tem para investir?

Você deve investir em fundos, ações ou ambos? A resposta depende de quanto tempo você deseja dedicar a esse esforço. A seleção cuidadosa de fundos mútuos ou de índice permitiria que você investisse seu dinheiro, deixando o árduo trabalho de escolher ações para o gestor do fundo. Os fundos de índices são ainda mais simples porque sobem ou descem de acordo com o tipo de empresa, indústria ou mercado que são projetados para acompanhar.

Investimento em ações individuais é o mais demorado, pois exige que você faça julgamentos sobre gestão, ganhos e perspectivas futuras. Como investidor, você está tentando distinguir entre um estoque lucrativo e um desastre financeiro. Você precisa saber o que eles fazem, como eles ganham dinheiro, os riscos, as perspectivas futuras e muito mais.

Portanto, pergunte-se quanto tempo você tem para se dedicar a esse empreendimento. Você está disposto a gastar algumas horas por semana, ou mais, lendo sobre diferentes empresas, ou a sua vida está ocupada demais para conquistar esse tempo? Investir em ações individuais é uma habilidade que, como qualquer outra, leva tempo para ser desenvolvida.

É melhor que você não seja exposto a apenas um tipo de ativo. Por exemplo, não coloque todo o seu dinheiro em pequenas empresas de biotecnologia. Sim, o ganho potencial pode ser bastante alto, mas o que acontecerá com o seu investimento se a Food and Drug Administration começar a rejeitar uma porcentagem maior de novos medicamentos? Seu portfólio inteiro seria impactado negativamente.

É melhor ser diversificado em vários setores diferentes, como o imobiliário (um investimento imobiliário é uma possibilidade), bens de consumo, commodities, seguros, etc., em vez de focar em um, dois ou três, como acima. Considere também diversificar as classes de ativos, mantendo algum dinheiro em títulos e dinheiro, em vez de investir 100% em ações. Quanto a ter nestes diferentes setores e classes é com você, mas sendo investido de forma mais ampla diminui o risco de perder tudo a qualquer momento.

Um Portfólio para Iniciantes.

Se você está apenas começando, pense seriamente em investir a maior parte do seu dinheiro em alguns fundos de índice, como um acompanhamento do mercado amplo (por exemplo, o S & P 500) e outro que ofereça alguma exposição internacional. Talvez adicionar um que rastreie pequenas empresas (por exemplo, o Russell 2000) aumentaria seu portfólio.

Um portfólio composto por esses três daria muita diversificação, forneceria o desempenho mais estável de grandes empresas e seria melhorado com empresas internacionais e pequenas capitalizações.

Um portfólio com ações individuais.

Se você está investindo em ações individuais, uma carteira de 12 a 20 bem escolhidos lhe dará muita diversificação e provavelmente não será demais para acompanhar regularmente. No entanto, você precisará garantir que entende completamente cada empresa, desde seus negócios até seus riscos. Se você planeja investir apenas em ações, não se esqueça de distribuir os fundos em diferentes setores, como saúde, tecnologia, small cap e big cap.

Se você não tem tempo ou vontade de escolher, bem como seguir que muitas ações, considere investir em uma mistura de fundos de índice e ações individuais. Outra consideração, especialmente se começando com fundos limitados, é que investir em 12-20 ações pode não ser viável, então ter a maior parte do seu dinheiro em alguns fundos forneceria os retornos mais estáveis que tendem a gerar enquanto talvez meia dúzia de ações individuais daria ao seu portfólio um chute extra.

Depois de determinar a forma do seu portfólio, é hora de investir. Encontre um corretor com o qual você esteja confortável, seja um corretor on-line ou um com um escritório local ou ambos. Ligue e fale com essa pessoa, se necessário. Em seguida, preencha a papelada, depositar algum dinheiro e abrir uma conta.

Depois de decidir o que comprar, não compre tudo de uma vez, mas entre devagar. E se você investisse todo o seu dinheiro pouco antes de uma desaceleração do mercado? Estar no vermelho que rapidamente não faria muito pela sua confiança. Planeje levar vários meses para investir todo o seu dinheiro para minimizar qualquer risco de mercado. Finalmente, lembre-se de reservar um tempo a cada semana para revisar ou acompanhar as notícias sobre seus investimentos.

À medida que sua experiência cresce, suas decisões de alocação de ativos provavelmente mudarão. Você pode ajustar sua carteira regularmente, digamos, todo ano, vendendo parte de um tipo de investimento e comprando mais de outro. Você também pode ajustar seu portfólio adicionando fundos adicionais às áreas em que deseja aumentar a exposição.

Esses fundos adicionais podem ser usados para expandir o número de títulos que você possui ou pode ser adicionado às ações existentes. Faça isso regularmente e, antes que você perceba, terá um portfólio substancial que ajudará a financiar sua aposentadoria, pagar por uma segunda casa ou atender a quaisquer metas que você definiu quando começou sua jornada de investimento.

Antes de entrar no mercado de ações, gaste algum tempo pensando sobre o que você quer realizar e como fazer isso enquanto permanece dentro dos seus níveis de tolerância ao risco. Considere também quanto tempo você tem para se dedicar ao investimento. Fazer isso antes de cometer esses primeiros dólares será um grande passo para protegê-lo da montanha-russa emocional de investir primeiro de um jeito, depois de outro, nunca sabendo realmente por que você está mudando de ideia. Um pensamento cuidadoso antes e durante a sua carreira de investimento fará mais para ajudar os seus resultados do que tentar perseguir o estoque mais recente. Afinal, é o seu dinheiro - você deve saber o que está fazendo com ele e por quê.

Jim Mueller começou sua carreira como cientista, ganhando seu grau avançado em bioquímica e biologia molecular pela Washington State University. Desde então ele se tornou um investidor autodidata e escritor financeiro. Ele também é um colaborador regular do The Motley Fool.

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Como investir em ações.

Guia de um iniciante para investir em ações.

Como muitos novos investidores, você decidiu investir em uma empresa e comprar suas primeiras ações, mas seu conhecimento limitado deixa você imaginando como realmente fazer isso. Não se preocupe! Esta visão geral foi projetada para ajudá-lo a aprender exatamente isso - como investir em ações. Para ser mais específico, para você novos investidores por aí, esta página foi criada para servir como um depósito introdutório de artigos de investimento projetados para tirar muitos dos princípios básicos antes de passar para alguns dos tópicos mais avançados que eu & # Escreveu nos últimos anos.

Eu o criei como parte do Guia Completo para Investir em Estoque e fornece uma pequena lista de tópicos, completa com links para artigos muito mais detalhados, onde você pode estudar o que quer que você queira pesquisar sobre investir em estoque.

Quando estiver pronto para partir desses recursos, você pode conferir os quase 1.000 artigos que eu escrevi neste site, bem como os milhares de artigos que eu publiquei em meu blog pessoal, que aborda os tópicos mais avançados. negócios, finanças e investimentos.

As quatro principais maneiras de investir seu dinheiro em ações.

Normalmente existem quatro maneiras principais de investir seu dinheiro em ações:

Os cinco tipos de ativos que você pode ter quando você investe.

Geralmente, há cinco tipos de ativos que o investidor médio provavelmente possui em sua vida, quer ele ou ela invista nesses ativos diretamente ou por meio de uma estrutura comum, como um fundo mútuo, fundo de índice, fundo negociado em bolsa, ou fundo de hedge:

Ações Comuns - Quando você investe em ações, você adquire uma participação acionária em um negócio operacional real, juntamente com sua parte dos lucros líquidos e dividendos resultantes produzidos pela empresa. Embora você não tenha que investir em ações para ficar rico, ao longo dos séculos, as ações (ações) foram a classe de ativos com maior retorno e produziram a maior riqueza. Para saber mais, leia o que é estoque?, Que irá quebrar os fundamentos. Ações preferenciais - As ações preferenciais são um tipo especial de ação que frequentemente paga dividendos mais altos, mas tem um valor limitado. Obrigações - Quando você empresta dinheiro a um país, município, empresa ou outra instituição, você compra títulos como títulos corporativos, títulos municipais, títulos de capitalização, títulos do Tesouro do governo americano, etc. Mercados monetários - Os mercados monetários são investimentos altamente líquidos. Concebido para proteger o seu poder de compra. Eles são considerados um equivalente em dinheiro. Existem duas variedades, contas do mercado monetário e fundos do mercado monetário. Há também pelo menos outras cinco alternativas aos mercados monetários. Trusts de Investimento Imobiliário (REITs) - REITs são um tipo especial de designação da empresa que não permite tributação no nível da empresa, desde que mais de 90% dos ganhos sejam pagos aos acionistas. Os ativos são frequentemente investidos em uma variedade de projetos e propriedades imobiliárias.

A importância da pesquisa ao investir em ações.

Ao pesquisar um investimento, normalmente há cinco documentos que você deseja colocar em suas mãos para poder analisar o mérito relativo de um estoque em potencial. Estes documentos, que você não deve ter problemas para encontrar, são:

O Formulário 10-K - Este é o arquivamento anual com a Securities and Exchange Commission (SEC) e é provavelmente o mais importante documento de pesquisa disponível para investidores sobre uma empresa. O mais recente Formulário 10-Q - Esta é a versão trimestral do Formulário 10-K. Declaração de Procuração - A Declaração de Procuração inclui informações sobre o Conselho de Administração, bem como remuneração de administradores e propostas de acionistas. O relatório anual mais recente - Ao ler o relatório anual, você deverá prestar atenção especial à carta do Presidente, CEO e, às vezes, do diretor financeiro ou de outros executivos de alto nível para ver como eles veem o negócio. Nem todos os relatórios anuais são criados igualmente. Geralmente, o melhor do negócio é considerado o escrito por Warren Buffett na Berkshire Hathaway, que você pode baixar gratuitamente no site corporativo da holding.

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Uma estatística mostrando cinco ou dez anos. Várias empresas preparam este tipo de informação em formatos fáceis de digerir, principalmente por uma taxa de assinatura. Algumas das principais casas de pesquisa e produtos incluem Morningstar, The ValueLine Investment Survey, Standard and Poor's e Moody's.

As três demonstrações financeiras necessárias para o investimento em ações.

Antes de comprar uma participação acionária em uma empresa, investindo em suas ações, é vital que você examine de perto as três demonstrações financeiras a seguir:

Todas as três demonstrações financeiras funcionam juntas e se reforçam mutuamente - você não pode estudá-las isoladamente ou você se verá tomando decisões com base em dados parciais; um erro que pode ser dispendioso, especialmente quando você decide investir em ações, em vez de um título mais alto na estrutura de capital, como um título.

Outras dicas e recursos úteis para novos investidores investindo em ações.

Por fim, há algumas coisas que você deve procurar em uma empresa e em seu gerenciamento antes de comprar ações. Eu expandi essas dicas nos artigos listados abaixo.

Além disso, aqui estão mais alguns artigos que você achará úteis em sua jornada de investimento.

Se você quiser saber mais sobre como investir em um estoque, confira o diretório de artigos Investing for Beginners que eu escrevi, classificados por tópico ou dirijam-se ao meu blog pessoal para tópicos mais esotéricos e avançados que não são t particularmente apropriado para iniciantes. Aconteça o que acontecer, lembre-se que as ações são apenas um dos muitos tipos de ativos que você pode usar para construir riqueza e se tornar financeiramente independente.

Investimento em ações de baixo risco.

O investimento em ações de longo prazo é o tipo de negociação com o qual a maioria das pessoas está familiarizada, porque é o tipo de compra e retenção que é usado pelo público não comercial. Os investidores em ações de longo prazo geralmente compram ações de uma empresa em que confiam e, em seguida, esperam que o preço das ações aumente (por exemplo, compram e mantêm as ações, não importa o que).

O que a maioria dos investidores de longo prazo não sabe é que esse tipo de negociação requer a margem mais alta e é uma das maneiras mais arriscadas de investir em ações.

Uma maneira muito melhor de investir em ações é usar opções de ações, que têm margem muito menor e risco limitado.

Opções de ações.

Opções de ações são opções baseadas em um único estoque subjacente (como o GOOG para o Google). As opções de ações podem ser usadas para negociar um estoque sem comprar ou vender o estoque real. Opções de ações estão disponíveis na maioria das ações individuais nos EUA, Europa e Ásia, e geralmente são negociadas usando um contrato de opções de ações para cada 100 ações do estoque subjacente. Mais informações sobre opções de ações, incluindo uma descrição de contratos de opções de ações, estão disponíveis no artigo sobre opções de ações.

Investimento em ações usando opções.

Ao usar opções de ações para investir em um estoque específico, as razões para investir no estoque devem ser as mesmas que ao comprar o estoque real. A única diferença é que a negociação é executada usando contratos de opções em vez do estoque subjacente.

Uma vez que uma ação adequada tenha sido escolhida, o negócio de investimento em ações é executado da seguinte forma:

Compre uma na opção de compra de dinheiro para cada 100 ações do estoque Aguarde o preço das ações (e, portanto, o preço das opções) aumentar Vender as opções de compra para realizar o lucro.

Vantagens das opções de ações.

Existem duas vantagens principais de usar opções de ações para investir em ações.

Em primeiro lugar, as opções de ações custam muito menos do que o estoque real, portanto, a quantidade de margem necessária é muito menor. Isso significa que os operadores com contas de negociação menores podem investir em ações que, de outra forma, estariam fora de alcance e que os comerciantes poderiam ter mais transações ativas ao mesmo tempo.

Em segundo lugar, o risco de uma opção de compra a longo prazo é limitado ao montante pago pela opção, pelo que o risco do negócio é limitado e conhecido antecipadamente. Quando a maioria dos investidores em ações de longo prazo ainda estão mantendo suas ações quando ela está em baixa de US $ 10.000, um operador de opções só pode ser reduzido em US $ 3.000, sem risco adicional, independentemente de quão baixo o preço das ações.

Comércio de exemplo

Um investidor de ações de longo prazo decidiu investir na empresa XYZ. As ações da XYZ estão atualmente sendo negociadas a US $ 430, e a próxima expiração das opções está a dois meses de distância. O investidor quer comprar 1.000 ações da XYZ, então eles executam a seguinte negociação de opções de ações:

Compre 10 opções de compra (cada contrato de opções vale 100 ações), com um preço de exercício de US $ 420, a um custo de US $ 15 por contrato de opções. O custo total deste negócio é de $ 15.000 (calculado como $ 15 x 100 x 10 & # 61; $ 15.000). O custo para comprar o número equivalente de ações no estoque subjacente seria de US $ 420.000.

Aguarde o preço das ações e as opções & # 39; preço, para aumentar. Se o preço das ações da XYZ aumentar para $ 450, as opções de compra & # 39; o preço aumentará para aproximadamente US $ 30. A quantidade de aumento de opções depende de quão longe estão as opções. Quanto mais longe estiverem as opções, mais próximo será o aumento para uma proporção de 1: 1.

Vender as 10 opções de compra no valor de US $ 30 por contrato de opções. O valor total recebido ao sair do negócio é de US $ 30.000, o que representa um lucro de US $ 15.000. O lucro total que teria sido realizado se a transação tivesse sido executada usando o estoque real teria sido de US $ 20.000, mas antes de começar a reclamar sobre os US $ 5.000 em falta, leia o próximo parágrafo sobre os riscos desse negócio.

O risco do comércio de opções é limitado ao valor pago para comprar as opções de compra (ao entrar no negócio).

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Considerando que, com o estoque real, não há limite para o risco do comércio (ou seja, todo o investimento poderia ser eliminado). Se o preço das ações da XYZ tivesse caído para US $ 400 (ou mesmo menor), a negociação de opções incorreria apenas em uma perda máxima de US $ 15.000 (o custo inicial das opções de compra). Com o estoque real, a perda teria sido de US $ 30.000, ou mais, se o preço das ações tivesse caído ainda mais.

Conclusão.

Se você está pensando em investir em uma ação, pense em usar opções de ações em vez do estoque subjacente. O uso de opções de ações dessa maneira pode reduzir consideravelmente o risco e a perda potencial de investimento em estoque. Isso pode aumentar significativamente seu risco de recompensar a taxa e, assim, sua lucratividade.

3 razões para investir em ações.

Não investir em ações quando economizar para objetivos distantes pode ser arriscado.

Estratégias de Investimento.

Principais takeaways.

Ações e fundos mútuos de ações ou ETFs oferecem o maior potencial de crescimento. Se você está economizando por algo a anos de distância, você provavelmente pode superar as quedas do mercado de ações. Você não precisa investir todo o seu dinheiro em ações.

Quando você é jovem, economizar para algo que está a anos de distância - como a aposentadoria - pode não parecer importante. Mas é exatamente quando você deve começar a economizar. Quanto mais tempo o dinheiro é investido, mais tempo ele tem para crescer. E uma das maneiras de dar ao dinheiro uma chance de crescer a longo prazo é investir em alguma forma de ações - fundos mútuos de ações, fundos negociados em bolsa (ETFs) ou um mix bem diversificado de ações individuais. "Em geral, as pessoas devem ser mais agressivas em seu mix de investimentos quando são mais jovens - ou seja, tendem mais para as ações", diz Ken Hevert, vice-presidente sênior de aposentadoria da Fidelity.

No entanto, algumas pessoas mais jovens parecem estar evitando estoques. Quando perguntamos aos jovens (millennials, nascidos em 1981 e depois) como eles estavam investindo, 39% disseram que tinham 50% ou menos alocados em ações, enquanto 16% disseram que eram investidos apenas em dinheiro, de acordo com nossa avaliação de economia de aposentadoria. . 1 Isso não é ótimo, porque uma alocação muito baixa para ações pode limitar quanto dinheiro uma pessoa pode ter quando se aposentar.

Outros dados da Fidelity, no entanto, sugerem um potencial ponto positivo. Muitos investidores mais jovens que têm 401 (k) s com Fidelity têm uma alocação apropriada para ações com base em sua idade. Isso ocorre porque muitos são automaticamente investidos na opção de investimento padrão em seu plano 401 (k), que normalmente é um fundo de data-alvo. Com um fundo de data-alvo, você escolhe o fundo que está mais próximo do seu ano de aposentadoria. O gestor do fundo da data de destino seleciona, monitora e ajusta o mix para corresponder à data de aposentadoria desejada.

Se você está entre as ações tímidas, aqui estão três razões para considerar ações ao poupar para uma meta distante, como a aposentadoria.

1. As ações ofereceram o maior potencial de crescimento.

As ações dos EUA sempre renderam mais do que títulos no longo prazo, apesar dos altos e baixos regulares do mercado. Dê uma olhada no valor de US $ 100 ao longo da história do mercado de ações (a S & P começou a acompanhar o desempenho em 1926). Durante esse período, as ações retornaram uma média de quase 10% ao ano, títulos de 5,4% e investimentos de curto prazo de 3,5%, antes da inflação. 2 É claro que não foi uma linha reta constante durante todo esse tempo, mas isso mostra que as ações historicamente ofereceram mais potencial de crescimento a longo prazo. É por isso que investir em ações, fundos mútuos de ações ou ETFs é importante ao economizar para aposentadoria ou outros objetivos distantes.

O que valeria US $ 100 ao longo da história do mercado de ações.

2. Você provavelmente pode sair com as quedas do mercado de ações.

Faz sentido possuir mais ações, mas se o mercado cair ainda o deixa nervoso, lembre-se: pode ser doloroso por um tempo, mas se o mercado de ações se comportar durante longos períodos, você deve ser capaz de montá-lo. É por isso que as ações devem pertencer a longo prazo. Levou muitos anos, até mesmo décadas, para se recuperar dos piores declínios históricos no mercado de ações. Mas, no geral, as ações ainda oferecem o maior potencial de crescimento - desde que você possa manter o rumo a longo prazo.

Pensar dessa maneira também pode ajudar: as perdas são apenas no papel, a menos que você venda seus investimentos. Se você estiver tentado a vender investimentos quando eles estiverem em baixa, lembre-se de que está investindo por um longo tempo no futuro. Então, por que travar as perdas quando você tem tempo de voltar ao mercado? Além disso, se você poupa regularmente e continua a investir durante os mercados em baixa (e o mercado demonstra o tipo de crescimento de longo prazo que historicamente tem), você estará adicionando à sua poupança durante essas quedas de mercado, ou "compra baixa". Quando o mercado se recupera, você pode estar ainda melhor posicionado para o crescimento.

Na verdade, como mostra o gráfico, o que parecia ser um dos piores momentos no mercado de ações acabou sendo os melhores. O melhor retorno de cinco anos no mercado de ações dos EUA começou em maio de 1932 - no meio da Grande Depressão. O próximo melhor período de cinco anos começou em julho de 1982, quando a economia dos EUA estava em uma de suas piores recessões.

Ele pagou para permanecer investido em ações dos EUA durante tempos conturbados.

3. Você não precisa colocar tudo em ações.

A Fidelity acredita que uma combinação adequada de investimentos deve se basear no horizonte de tempo de uma pessoa, na situação financeira e na tolerância ao risco. Mas, como regra geral, aqueles com maiores horizontes de investimento devem ter uma exposição significativa e diversificada às ações. Dê uma olhada em quatro combinações hipotéticas de investimentos, para ver como elas teriam sido realizadas durante um longo período de tempo. Como você pode ver, o mix conservador historicamente tem proporcionado um crescimento muito menor do que um mix com mais estoques.

Escolha a quantidade de ações que você está confortável.

O que tudo isso significa.

Não importa a sua idade - e quão longe está a aposentadoria - você quer aproveitar sua aposentadoria e fazer o que quiser sem precisar se preocupar com dinheiro. Para ajudar você a conseguir isso, as probabilidades históricas favorecem um mix diversificado de investimentos com uma exposição significativa aos estoques. Portanto, tenha cuidado ao investir de forma conservadora demais. Acostume-se a andar nos altos e baixos do mercado. Para aqueles que investem a longo prazo e economizam regularmente, uma desaceleração pode até ajudar a aumentar a poupança - porque a mesma quantidade de dinheiro pode comprar mais ações de uma ação, fundo mútuo de ações ou ETF a preços mais baixos.

Não tem certeza do que fazer? Explore o leque de opções de investimento, usando o nosso Centro de Planejamento e Orientação. Ou, considere um fundo de data de destino ou conta gerenciada, onde um profissional faz o investimento.

Próximos passos a serem considerados

O Fidelity Go SM é uma maneira fácil e acessível de investir e obter gerenciamento profissional de dinheiro.

Explore como investir seu dinheiro e invista idéias de investimento para atingir suas metas.

Aprenda a construir um mix de investimentos com nossos Essentials of Investing.

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Como investir em opções do mercado de ações

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